AML и KYC

Пользователи сервиса Excoin.in не должны находиться в перечне Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN) Human Readable Lists OFAC, а также в других перечнях и списках OFAC, которые запрещают пользоваться нашим сервисом. https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists.

Пользователи сервиса Excoin.in не могут быть физическими или юридическими лицами, являющимися гражданами или резидентами США, которым запрещено пользоваться нашим сервисом в соответствии с нормативными актами США, такими как законодательство, торговое эмбарго, акты Президента США, экономические санкции и т.д.

1. Сервис Excoin.in осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством государства, а также в соответствии с ратифицированными международными соглашениями:
1.1. Рекомендации по рискоориентированному подходу к виртуальным активам и поставщикам услуг по работе с виртуальными активами (FATF).
1.2. 5AMLD EU – Директива (EU) 2018/843 Европейского Парламента и Совета от 30 мая 2018 года, которой изменяется Директива (EU) 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма и изменяются Директивы 2009/138/EC и 2013/36/EU (со ссылкой на EEA).
2.  Для предотвращения легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма, Сервис Excoin.in оставляет за собой право отказаться от предоставления услуг по обмену на любом этапе, если есть подозрения в связи обмена с легализацией (отмыванием) денег, финансированием терроризма или иной противоправной деятельностью в соответствии с законодательством государства, в котором работает Сервис, государства, в котором проживает Пользователь, или в соответствии с международным законодательством.
3. Мы гарантируем защиту персональных данных наших пользователей в соответствии с законодательством того государства, где мы предоставляем наш сервис, а также согласно Конвенции о защите частных лиц в отношении автоматизированной обработки данных личного характера (СEД № 108).
4. Способы обработки и защиты персональных данных пользователей регулируются Политикой обработки и защиты персональных данных, размещенной на сайте нашего сервиса.
5. Если мы обнаружим фальсификацию (компрометацию) коммуникационных потоков или любое негативное влияние на нормальную работу программного кода нашего сервиса, которое связано с заявкой пользователя, мы приостановим ее выполнение. При этом мы произведем перерасчет параметров заявки, используя уже полученные средства и в соответствии с действующими условиями. Если пользователь не согласен с перерасчетом, мы вернем ему средства на его реквизиты.
6. Все споры, связанные с условиями данных Правил, должны разрешаться путем переговоров между сторонами. В случае невозможности достижения соглашения, споры подлежат рассмотрению в соответствии с законодательством страны, где находится ответчик.
7. Информация по операциям обмена хранится в базе данных Сервиса и является главным источником, на который опираются стороны оферты в случае спорных ситуаций, связанных с обменом.
8. Ответственность:
8.1. Excoin.in не несет ответственности перед своими Пользователями за любые финансовые потери, которые могут возникнуть в результате противоправных действий третьих лиц.
8.2. Excoin.in не несет ответственности за любые задержки или нереализованные Заявки, которые могут быть вызваны ошибкой Платежной системы или банка, указанных Пользователем в оформленной Заявке. В случае возникновения таких ситуаций, Пользователь соглашается с тем, что все претензии должны быть направлены в соответствующую Платежную систему или банк. Excoin.in оказывает содействие Пользователю в предоставлении документов, подтверждающих использование услуг Сервиса при подаче жалобы или требования администрации соответствующей Платежной системы или банка.
8.3. Excoin.in не проверяет правомочность и законность владения Пользователем криптовалютой, электронными деньгами или фиатной валютой, участвующими в конкретной Операции. Excoin.in предполагает добросовестность и легальность владения, пользования и распоряжения Пользователем банковскими картами (счетами) и Средствами на них, указываемых Пользователем при Платеже. Excoin.in не несет ответственности за владение, пользование и распоряжение Пользователем банковскими картами (счетами) и Средствами, ему не принадлежащими. Все риски и ответственность за владение, пользование и распоряжение банковскими картами (счетами) и Средствами на них, лежат на Пользователе.
9. Пользователь, принимая настоящие Правила, подтверждает следующее: 9.1. При использовании сервиса Excoin.in пользователь подтверждает, что предоставил правдивую информацию о себе и свои идентификационные данные являются подлинными.
9.2. Пользователь не принимает участие в операциях или сделках, связанных с отмыванием денег, в соответствии с правилами KYC & AML.
9.3. Доход пользователя не связан с противоправной деятельностью в соответствии с законодательством государства, где находится сервис Excoin.in или государства, где проживает пользователь, а также не нарушает правила KYC & AML.
9.4. Пользователь не находится в списках лиц, связанных с легализацией (отмыванием) доходов и финансированием терроризма на территории страны его проживания.
9.5. Пользователь не привлекался правоохранительными или фискальными органами государства своего проживания к юридической ответственности за легализацию (отмывание) доходов и финансирование терроризма, а также за совершение мошенничества или других противоправных действий, связанных с хищением чужого имущества.
9.6. Торговля криптовалютой и любые другие действия, связанные с оборотом криптовалюты, не нарушают законодательство государства проживания пользователя.
9.7 Пользователь обязуется не вмешиваться в работу Сервиса Excoin.in путем изменения его программного или аппаратного обеспечения или искажения передаваемых ему параметров (команд).
9.8 Пользователь несет ответственность за любой ущерб, который он может нанести Сервису Excoin.in в результате своих действий, независимо от наличия умысла или неосторожности. В случае нанесения ущерба, Пользователь обязуется полностью компенсировать его.
9.9 Если Пользователь получил оплату, превышающую установленную в Заявке сумму, он обязуется вернуть излишнюю сумму на реквизиты, предоставленные Сервисом Excoin.in. При этом комиссия за перевод средств оплачивается обменным пунктом.
9.10 Пользователь понимает и соглашается с тем, что Сервис Excoin.in не выступает в качестве финансового консультанта и не предоставляет консультационных услуг по инвестированию. Любая информация, передаваемая Сервисом Excoin.in Пользователю, не может рассматриваться как совет или руководство к действию.
9.11 Пользователь осознает и принимает на себя все риски, связанные с оборотом криптовалюты при использовании Сервиса Excoin.in

Наши партнеры